بیمه‌گذاران و بیمه‌شدگان در صورت نیاز به استفاده از خدمات این بیمه‌نامه باید ابتدا «فرم اعلام خسارت بیمه‌نامۀ حامی» را از سرپرستی‌ها، نمایندگان یا تارنمای شرکت دریافت و پس از پرکردن، آن را به واحد خسارت شامل سرپرستی‌ها و شعب یا نمایندگان منتخب تحویل دهند یا از طریق سامانه جامع بیمه هزینه‌های حقوقی به شرکت بفرستند.

کارشناسان شرکت پس از دریافت درخواست و مدارک مرتبط برای متقاضی پرونده خسارت تشکیل می‌دهند و در صورت نیاز برای وی معرفی‌نامه صادر می‌کنند.

بیمه‌شده با مراجعه به وکیل یا موسسۀ حقوقی طرف قرارداد می‌تواند از خدمات در چهارچوب بیمه‌نامه بهره‌مند شود. در پایان نیز لازم است تایید کند که از خدمات پیش‌بینی‌شده استفاده کرده است.